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投资组合长期可以赚钱但是很多人坚持不下来原因在这——资产配置
发布时间:2021-09-25        

  随着财富的越来越多,多元化资产配置,是我们未来必须要走的路,找了这本理查德.A.费里写的资产配置从入门到精通,学习有效的资产配置,建立多元化的投资组合,控制风险,锁定收益,实现财产保值增值。读后感分享如下:

  上一篇我们一起学习了如何建立自己的投资组合,这一篇我们学学投资行为如何影响资产配置决定:

  投资组合能稳稳赚钱的原因在于,无论市场好与坏,都能坚持投资计划。但往往现实投资中,很多人是坚持的不下来的。这就引出了影响资产配置的另一个主要因素投资者行为。

  造成这个行为的原因是,几乎所有的投资者都想把利润最大化并且将风险控制在最小范围内,然而,没有一个人能够掌握所有的投资知识,也没有任何一个投资者在投资组合管理的每一个阶段中的行为不受个人情绪影响。说白了,就是投资组合,不可能每时每刻都跑赢大盘,总有跑输大盘的时候,关键是,你跑输大盘的时候,能承受住损失,把投资组合坚持下去,才会获得不错的收益。

  这就是为什么说,一个好的投资方案从来不会使一个投资者失败,而一个投资者却可以使投资方案失败。无论是低迷的熊市还是强劲的牛市,一个合理的投资方案通常都会被放弃。比如下面的案例:

  这是我做的一个资产配置,按照股票50%和债券50%组成的,假设2008年开始做的投资组合,当年亏损了48%,你还能把这个组合坚持下去吗?如果你投资100万,就亏损了48万,我估计你90%的可能是坚持不下去的,但是如果你坚持到现在,平均年化收益是13%。

  作者也总结了一个战胜自己的清单,如下,你如果都能做到,那么恭喜你,赚钱对你来说只是时间问题:

  1、人们倾向于在股票市场走高后就变得更乐观,在股票市场走低后就变得更加悲观。

  2、投资者总是对最近的信息给予太多的关注,例如,一个季度内的收入,而对长期的基本指标关注较少。

  3、人们倾向于购买最近表现突出的投资品种。投资者购买的基金中有80%都是一年内收益最好的基金品种。

  4、投资者对投资产品的好或坏的评价是基于目前的价格和成交的价格,而不是以投资的潜在基本信息为基础。

  5、人们不愿意承认在判断中所犯的错误。因此,很多人会支付高额的佣金或者费用去雇佣股票经纪人或者投资顾问,这样就可以让别人去承担失误和责任。

  6、投资者对高价格公司的预期收益总是自信满满,而对低价格公司的预期收益的增长往往缺乏自信。

  7、过度自信的投资者通常认为,他们拥有比实际上更多的知识和信息。结果,他们交易过于频繁,而且,他们的收益总是低于市场的平均水平。

  自己可以对照一下,看看你犯了几条错误,能否及时改进?如果自问改不了上面这些问题,那么建议你还是不要做配置了,大概率坚持不住。

  如果你认为你能做到了,那么可以继续往下看了。我们再继续学习,投资组合最重要的一块内容,再平衡。再平衡的意思就是,经过一段时间的市场波动,有涨有跌,你的比例肯定不就是最初的5:5了,我们在卖出多了,买入少了,再次回到5:5的比例。

  再平衡一般分为月度再平衡、季度再平衡、年度再平衡。作者建议是年度再平衡,这样可以省下不少费用,也减少了频繁交易带来的失误概率。

  如果上面你认为都没问题,还剩最后一步,就可以开始长期资产配置操作了。最后一步是压力测试。简单地说,就是按照自己的风险承受能力,做好投资组合后,先不要实盘,先用模拟交易,模拟历史数据里,亏损最多的几年,调出数据来看一看,如果亏损这么多,你能否承受住,如能承受,就可以开始实盘资产配置了。如果做不到,还要继续调整资产配置比例,中马堂论坛跑狗图!直到能承受为止,否则硬去做资产配置,你是坚持不下来的。

  这就是资产配置投资组合实盘前的准备流程,你学会了吗?下一篇,我们来学学什时候需要改变你的资产配置。

  (来源:冯晓宁工作室的财富号 2021-07-31 17:58)[点击查看原文]

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